SMBC日興証券のファンドラップに関する調査
株式会社 中小企業のチカラ
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2024年10月に行ったSMBC日興証券のファンドラップ「日興ファンドラップ」に関する調査結果を紹介いたします。
調査方法：インターネットによるアンケート調査（外部に調査委託）
調査期間：2024年10月18日 ～ 2024年10月28日
調査母集団：69人
アンケート回答者の詳細データ：末尾に記載
アンケートサマリー
- アンケート回答者が資産運用を始めたきっかけとしては「日々の生活費の足しにするため（29.0%)」と「老後資金を貯めるため（26.1%)」が多く、「1年未満（46.4%）」「1年以上3年未満（31.9%）」の投資経験を持っていた。
- 日興ファンドラップを知ったきっかけを尋ねたところ、「証券会社の担当者に勧められたから」 「自分でネットで調べて良いと思ったから」がそれぞれ27.5%で最も多かった。
- 日興ファンドラップを選んだ理由を尋ねたところ、「運用内容をお任せできて手間がかからないから（27.5%）」が最も多かった。
- 回答者の46.4%が「1年以上3年未満」の期間で日興ファンドラップを運用していた。 また、運用期間が1年に満たない回答者も44.9%いた。
- 運用成績については、「利益（含み益）が出ている」人が55.1%で最も多かった。
- 日興ファンドラップのメリットには「サポート体制が充実している」「運用をプロに任せられる」 などが挙げられ、反対にデメリットには「手数料が高い」「手続きに時間がかかる」などが指摘されていた。
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https://nippon-smes-project.com/invest/37/
投資経験に関するアンケート
投資を始めたきっかけは何ですか？
アンケートによれば、回答者が投資を始めたきっかけとしては「日々の生活費の足しにするため（29.0%)」と「老後資金を貯めるため（26.1%)」が多かった。
また、「欲しいものを買う資金を貯めるため」を理由に挙げた回答者も一定数見られた。
これらの結果から、回答者が日々の生活を豊かにする手段として投資を活用していることがわかった。
投資経験はどのくらいですか？
ンケートによれば、「1年未満」と答えた回答者が46.4%で最も多く、次いで「1年以上3年未満」が31.9%であった。
一方で、「3年以上5年未満」「5年以上」など一定以上の投資経験を持つ方もあわせて20%を超えており、日興ファンドラップが様々な投資家から利用される運用手法であることが明らかとなった。
日興ファンドラップの運用状況に関するアンケート
日興ファンドラップを知ったきっかけは何ですか？
アンケートによれば、日興ファンドラップを知ったきっかけとしては「証券会社の担当者に勧められたから」「自分でネットで調べて良いと思ったから」がそれぞれ27.5%の回答者から挙げられた。
また、「証券会社以外の資産運用アドバイザーに勧められたから」と答えた投資家も26.1%いた。
数多くある投資商品の中から、日興ファンドラップを選んだ理由を教えてください。
アンケートによれば、「運用内容をお任せできて手間がかからないから（27.5%）」が最も多かった。
なお、その他には「証券会社の担当者のおすすめ商品だったから（24.6%)」や「長期投資に向いているから（14.7%)」などの理由も挙げられた。
日興ファンドラップでの運用を開始してどのくらいですか？
アンケートによれば、日興ファンドラップの運用期間については「1年未満」または「1年以上3年未満」と答えた回答者の合計が92.7%と大多数を占める結果となった。
なお、これは前述した投資経験の割合分布ともほぼ同じ結果であり、ファンドラップをきっかけに投資を始めた回答者が一定数いると考えることもできるだろう。
日興ファンドラップでの運用状況はいかがですか？
アンケートによれば、55.1%のユーザーが「利益（含み益）が出ている」と回答していた。
ただ、「投資額と比べてあまり変わらない」と答えた投資家も40.6%おり、日興ファンドラップでの運用成績は個人の状況によって異なるというべきだろう。
日興ファンドラップの評価に関するアンケート
サポート体制が充実している
日興ファンドラップを高く評価する回答者の多くは、その理由に「サポート体制が充実している」点を挙げていた。
具体的には、「初心者向けガイダンスが充実している」「アナリストレポートの情報が分かりやすい」などの意見が見られた。
プロに運用を任せられる
また、「プロに運用を任せられる」点を評価する声もあった。自分の目的に合ったポートフォリオで運用してもらえることをメリットと考える投資家は多いようだ。
手数料が高い
一方、改善点としては「手数料が高い」という意見が特に多かった。
手続きに時間がかかる
さらに「手続きに時間がかかる」点も複数の投資家から指摘されており、「オンラインで手続きできるようにしてほしい」などの要望が目立った。
今回のアンケートを通じて
今回のアンケートを通じて、日興ファンドラップが多くの投資家から支持されていることが明らかとなった。
回答者の多くは投資のプロに運用を任せられる点に魅力を感じてファンドラップを始め、過半数以上が実際に運用して利益をあげていた。
手数料が高い、手続きに時間がかかるといったデメリットを指摘する投資家もいたが、充実したサポート体制は多くの投資家から支持されている。
総じて、日興ファンドラップは投資初心者から経験者まで幅広い投資家に適した運用手法だといえるだろう。
アンケート回答者の詳細データ
回答者の性別
回答者の年齢
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提供元：PRTIMES