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文書最終更新:2019/02/05

  • 2019/02/05更新

    サマリ

  • 2019/01/23更新

    主要企業の財務指標分析

  • 2019/01/23更新

    主要プレイヤーの動向

  • 2019/01/23更新

    市場規模・トレンド

  • 2018/11/09更新

    相関図・業界地図(図表)

  • 2018/11/09更新

    相関図・業界地図

  • 2018/09/14更新

    サマリ

  • 2018/08/31更新

    主要企業の財務指標分析

  • 2018/08/31更新

    主要プレイヤーの動向

  • 2018/06/27更新

    市場規模・トレンド

  • 2017/12/14更新

    主要企業の財務指標分析

  • 2017/09/20更新

    市場規模・トレンド

  • 2017/07/04更新

    初版公開(リリース)

業界定義

生命保険、火災保険、自動車保険等の損害保険といった各種保険の企画・販売をおこなう企業、保険商品を保険会社に代わって保険者に販売する保険代理店を手がける企業を対象とする。

業界特性

成熟業界

ビジネスモデル ビジネスモデル解説
装置型 見込生産 ストック型
組立型 受注生産 フロー型
Productベース BtoC 労働集約
Projectベース BtoB 資本集約

業界構造・主要企業

バリューチェーン

保険業界は開発した保険商品を、マーケティング、コンサルティングを通じて個人・法人に販売

残り本文: 571文字

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バリューチェーン

取扱い商品・サービスの特徴

第一分野が生命保険・年金保険、第二分野が損害保険、第三分野が医療保険など

 主な保険商品には第一分野の生命保険(被保険者が死亡した際に保険金が支払われる保険)、第二分野の損害保険(偶然のリスクにより損害を被った際に保険金が支払われる保険)、第三分野の医療保険(病気や怪我などで入院した場合の医療費などを保障する保険)がある。
 第一分野としては死亡保険や養老保険(一定期間の死亡保障と、満期時の満期保険金が組み合わさった保険)、こども保険(子供の養育費や教育費を賄うための保険)などがある。第一分野の保険は契約期間が長く保険料の払い込み方法も様々あるのが特徴である。また保険と名がついてはいるものの、養老保険は老後資金の準備、こども保険は教育資金の準備のための積立と運用が契約者の実際のニーズである。
 第二分野としては自動車保険や火災保険、地震保険などがある。第二分野の保険は1年契約の掛け捨て型が多いのが特徴である。
 第三分野としては医療保険、がん保険、介護保険、女性の保険(女性特有の傷病のための保険)などがある。第一分野の保険は生命保険業の免許、第二分野の保険は損害保険業の免許が必要であるが、第三分野の保険は、第一分野、第二分野いずれかの免許を有している企業であれば販売できる。

取扱い商品の主要分類

取扱い商品の主要分類

業界ビジネスモデル(解説、KFS、リスク)

成熟業界

ビジネスモデル ビジネスモデル解説
装置型 見込生産 ストック型
組立型 受注生産 フロー型
Productベース BtoC 労働集約
Projectベース BtoB 資本集約

保険業界はストック型のビジネスモデル。インターネットの比較サイトの普及で消費者の交渉力が強くなりつつある

残り本文: 1009文字

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KFSは多様な販売チャネルの連携

残り本文: 192文字

業界の競争・収益の構造(ファイブフォース分析) ビジネスモデル解説
ファイブフォース分析

主要企業の財務指標分析

保険業界の固定資産比率は低く、伝統的な保険会社の収益は安定

残り本文: 788文字

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P/L、B/Sの業界水準値
P/L、B/Sの業界水準値
主要財務指標推移
主要財務指標推移
ROAの分解(収益性×回転率の推移)
ROAの分解

市場規模・トレンド

生命保険市場・損害保険市場ともに拡大傾向にあったが、直近では頭打ち

残り本文: 603文字

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業界環境

マクロ環境

注目すべきはマイナス金利の導入、消費者の購買行動の変化、ビッグデータ・人工知能活用の高度化

残り本文: 476文字

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P 政策・法制度
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E マクロ経済
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